青島銀行公佈2020年全年業績 資產總額增長23.07%至人民幣4,598.28億元 業務提升成效顯著 經營業績有力增長

文章來源:香港商今時財經服務有限公司台灣分公司   發表時間:2021/04/07 瀏覽次數:4851
EQS 新聞 / 2021-04-07 / 09:00 UTC+8 青島銀行公佈2020年全年業績 資產總額增長23.07%至人民幣4,598.28億元 業務提升成效顯著 經營業績有力增長 中國山東省最大的城市商業銀行-青島銀行股份有限公司(以下簡稱「青島銀行」,H股股份代號:3866),公佈截至2020年12月31日止十二個月(「報告期」)之全年業績。 2020年是極為不平凡的一年,面對史無前例的新冠疫情,青島銀行在危中尋機,逆勢前行,向社會各界交出一份靚麗的成績單。青島銀行堅守金融服務主陣地,保支付、保融資,與全社會共同決勝防疫攻堅戰,扎實落實「六保」「六穩」要求,聚焦山東省、青島市重大項目的金融服務,充分發揮了金融機構抗疫「突擊手」和經濟「穩定劑」的作用,充分發揮助力經濟社會加快恢復發展關鍵時期的新作為,彰顯責任擔當。報告期內,青島銀行向受困企業、防疫相關企業發放貸款253筆,金額共計人民幣166.75億元。 業務提升成效顯著 業績穩步增長 報告期內,青島銀行啟動「提升計劃2.0-業務、管理雙提升」,以提高經營效益為核心任務,在推動業務發展的同時,開展以科技賦能發展、業務審批轉型、運營管理優化為主線的各類管理改進舉措。得益於此,業務取得高效和高質量發展,存款業務實現強勁增長,青島地區市場份額持續提高,山東省內影響力全面提升。報告期內, 客戶存款總額達人民幣2,722.31億元,全年新增人民幣594.41億元,增長27.93%,增幅創下近10年內同期的新高。報告期內經營業績整體呈穩步增長態勢,營業收入達人民幣105.48億元,同比增加人民幣9.26億元,增長9.62%;淨利潤達人民幣24.53億元,同比增長5.04%;歸屬於母公司股東淨利潤達人民幣23.94億元,同比增長4.78%。 2020年11月,青銀理財有限責任公司「青銀理財」正式開業,不僅是青島銀行擴展經營範圍和業務品種,亦是公司綜合化經營和集團化佈局的重要一步。報告期內,青島銀行實現理財產品手續費及佣金收入達人民幣10.08億元,同比增長高達 45.04%,理財業務盈利能力實現強勁增長。 2020年,青島銀行持續提升基礎客群貢獻和客戶服務能力。通過客戶分層,實現客戶經營的「精細化」管理,持續夯實基礎客群,提升客戶服務能力和客戶黏性。公司為深化業務轉型積蓄力量,深入推進經營管理的移動化、線上化和數字化,率先實現全網點5G佈局,智慧網點項目不斷優化提升,實現風險實時智能管控。報告期內,風控能力穩步提高,資產質量顯著改善。全年累計現金收回各類風險資產達人民幣9.23億元,實現歷史性突破,不良貸款率較年初下降0.14個百分點。 零售銀行業務實現雙向引「流」 營業收入持續提升 2020年,青島銀行秉持「以客戶為中心」的核心理念,以科技引領業務發展,持續提升客戶服務能力。零售業務通過線上線下一體化建設,實現雙向引「流」和聯動營銷,通過深挖客戶需求,下沉服務重心,實現零售客戶數量與質量雙提升。 零售客戶保有金融資產增幅再創新高。報告期末,本行零售客戶數達到632.45萬戶,同比增長13.72%。零售客戶在青島銀行保有資產規模達到人民幣2,027.99億元,同比增長24.95%。零售存款大幅攀升。報告期末,零售存款餘額達人民幣883.39億元,同比增長235.43億元,增幅36.33%,佔客戶存款總額的32.45%。2020年單個年度的新增零售存款,高於前四年的增長總額。 與此同時,智慧網點項目不斷優化,運用大數據、雲計算、人工智能與移動互聯、5G等新興科技手段,大幅減輕櫃面業務壓力。理順高效廳堂服務營銷流程,業務辦理、服務營銷、客戶維護三位一體,基本業務辦理平均提速75%。此外,青島銀行打造的「零售智能營銷系統(CRM)」及「青銀營銷通(移動CRM)」完成上線,搭建起營銷數據中台,為實現線上線下數字化營銷轉型打下數據基礎,持續強化精準營銷能力。 青島銀行緊跟區域戰略佈局及經濟發展方向,憑借企業戰略、金融科技創新,加強科技賦能,縱深推進數字化轉型。報告期內圍繞服務創新、科技融合、業務轉型等開展了一系列創新與實踐,拉開以科技為引領的數字變革新篇章。 在零售貸款業務方面,青島銀行以服務提效為主線,以提升市場份額為目標,克服疫情的不利影響,各項業務均取得良好發展。報告期末,零售貸款(含信用卡)餘額達人民幣607.55億元,同比增長62.46億元,增幅11.46%,佔各項貸款餘額的29.39%。同時,青島銀行持續提升風險管理能力。報告期內,繼續執行「逾期60天以上納入不良」的標準,零售客戶不良貸款餘額为3.31億元,零售客戶不良貸款率0.54%。其中,新產生的零售不良貸款中,有抵押及合作方代償的餘額佔比達 80.25%,押品足值、貸款最終損失可控。 公司銀行業務憑藉「雙基」「結網」 持續夯實基礎客群 2020年,青島銀行公司業務圍繞「雙基」戰略和「結網」工程,持續提升基礎客群貢獻和客戶服務能力。報告期內,公司銀行業務營業收入達人民幣57.96億元,佔營業收入的54.95%。 青島銀行深度融入地方經濟,回歸業務本源促升存款規模,以產品服務優化提升客戶黏性及綜合貢獻。重點關注民生金融、項目招標等板塊。報告期末,公司存款餘額(未含應計利息)達人民幣1,834.47億元,較上年末增長24.05%。公司存款年內增幅創同期歷史新高。其中,公司活期存款達人民幣1,114.91億元,同比增長20.41%;公司定期存款達719.56億元,同比增長30.15%。 在公司貸款方面,報告期末,貸款餘額(含票據貼現,未含應計利息)達人民幣 1,459.92億元,較上年末增長23.42%。其中,民營企業貸款餘額達人民幣674.57億元,增幅26.61%;綠色信貸餘額達人民幣152.33億元,增幅31.47%。青島銀行落實差別化信貸政策引導,優化信貸結構,優先支持普惠金融、綠色金融、 科技金融、藍色經濟領域等方面的融資,繼續支持基礎設施建設等重點工程建設項目,滿足企業多元化融資需求,推進金融供給側改革。 公司產品方面,青島銀行實施「結網工程」,以行業專業化和客戶綜合化為方向,多維聯動打造優勢產品業務。通過金融科技賦能重點產品,深度融入地方經濟,響應各級政府號召, 扶持實體企業及薄弱環節,疫情期間,青島銀行首推支持小微企業復工復產的「抗疫貸」業務;創新推出多款特色產品;對接山東省商務廳、財政廳推出「魯貿貸」業務,利用供應鏈金融產品實現線上放款。青島銀行全力支持和推動受疫情影響的各類企業復工複產,積極發揮金融支援抗擊疫情的作用。 金融市場業務貫徹戰略規劃 強化協同效應 2020年,青島銀行金融市場業務發展貫徹全行的戰略規劃,通過優化投資結構,推進資產證券化業務,有效節約資本佔用,盤活存量資產,為全行業務發展助力。報告期內,金融市場業務營業收入達人民幣23.22億元。 在自營投資方面,青島銀行通過壓降非底層資產,節約資本佔用及參與多種創新業務品種投資,持續優化投資結構,提升投資質效。2020年,青島銀行投資國內第一批獲准發行的標準化票據業務,掌握市場新興產品的交易結構和定價機制,同時,投資國債期貨策略增強型資產管理計劃,在固收策略基礎上搭配衍生品策略。 報告期末,青島銀行自營投資規模(不含應計利息)達人民幣1,678.03億元,同比增長17.14%。其中,債券投資規模達人民幣1,189.22億元,增幅39.96%,主要為增加對國債和地方政府債券、同業及其他金融機構債券、企業實體債券的投資; 公募基金產品投資規模達人民幣243.64億元,增幅 170.46%,主要為債券型公募基金增長;長期股權投資規模達人民幣15.10億元,增幅196.08%,主要為對子公司股權投資的增加。 在同業業務方面,青島銀行積極參與市商交易、衍生品交易。報告期內,交易量不斷提升,在全國銀行間市場債券交割量達人民幣14.20萬億元。在中央國債登記結算有限責任公司發佈的債券交割量排名中,青島銀行位列全國金融機構第29位、城市商業銀行第9位,均較上年提升2個名次。 報告期末,同業存款(未含應計利息)餘額達人民幣172.16億元,增幅3.29%。與此同時,青島銀行發行首單防疫專項同業存單,定向用於支持疫情防控有關企業的貸款投放等資金需求,發行金額為人民幣2億元,利率2.65%, 低於市場價格10個基點。 在資產管理方面,青島銀行理財業務管理規模實現穩健增長,理財業務手續費收入大幅提升,淨值化管理水平持續提高,產品結構和資產結構不斷優化,保持了資產管理業務可持續健康發展。報告期末,青島銀行存續理財產品達790隻,餘額1,241.23億元,理財產品規模較上年同期增長22.93%。報告期內發行理財產品 1,820隻,募集金額合計達人民幣5,457.90億元,全部為非保本理財產品,同比增長31.90%。報告期內,本公司實現理財產品手續費及傭金收入10.08億元,較上年同期增長45.04%。 青島銀行嚴格按照資管新規及其配套政策要求,繼續推動理財產品淨值化轉型,市場地位進一步鞏固。報告期末,淨值型產品餘額達人民幣1,118.54億元,增幅50.11%。占理財產品餘額的90.12%,較上年末提高16.32個百分點。報告期內,本行全資子公司青銀理財獲得批准籌建,實現順利籌建並獲批開業。開業後,青銀理財發佈了全國首家銀行理財子公司直銷移動用戶端,推出了全新的「璀璨人生」系列理財產品。報告期末,青銀理財存續的產品餘額達15.37億元。 青島銀行股份有限公司董事長郭少泉先生表示︰「2021年,是建黨100周年,"十四五"開局之年。作為"A+H"上市銀行,青島銀行將在新的時代背景下思考、謀劃未來的發展方向和路徑,確立更高的發展目標。青島銀行將以"強基固本、服務實體、防化風險、全面提升"為基本經營指導思想,在深化業務提升的同時,全面推進管理提升,全力打響"十四五"開局之年。同時,本行將把企業自身發展融入到支援國家重大戰略部署、服務區域經濟發展當中,持續擦亮特色金融服務品牌,為整個山東省在經濟、環境、社會等領域的統籌協調發展,貢獻"青銀力量"」 關於青島銀行股份有限公司 青島銀行成立於 1996 年 11 月,為山東省首家主板上市銀行、全國第11家「A+H」股上市銀行。根據英國《銀行家》雜誌 2020年公佈的世界千家大銀行排名,青島銀行按一級資本位列第298位,連續三年躋身全球銀行300強,綜合實力進一步彰顯。青島銀行以青島為核心、輻射山東省,受益於國家「一帶一路」戰略以及山東新舊動能轉換綜試區、自貿試驗區、上合示範區戰略平台的建設,建立了高度契合區域經濟的業務模式,在發揮自身優勢的領域開展專業化、特色化經營,以需求為導向深耕目標客戶群體,致力於為客戶提供優質便捷的金融產品和服務,秉承「風管堅實」的理念,堅持穩健經營,保持資產品質穩定,不斷推動銀行業務的長期穩定發展。 此新聞稿由博達浩華國際財經傳訊集團代表青島銀行股份有限公司發佈。 如有垂詢,請聯絡︰ 博達浩華國際財經傳訊集團 bqd@pordahavas.com 2021-04-07 此財經新聞稿由EQS Group轉載。本公告內容由發行人全權負責。 瀏覽原文: http://www.todayir.com/tc/index.php

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